" "Страховое дело" Учебник по страхованию - скачать бесплатно полный текст - Знай страхование! | Учебник по страхованию скачать бесплатно полный текст | Страхование Учебник по страхованию скачать бесплатно полный текст страховое дело основы страхования немецкий учебник по страхованию студентам аспирантам страхователям страховка страхование каско осаго зеленая карта германский союз страховщиков обучение купить управление риском риски риск-менеджмент,страхование,страховка,страховая компания,страховых компаний,страховщик,"Страховое дело" Учебник по страхованию - скачать бесплатно полный текст,Знай страхование!,Знай страхование!
Znay.ru Знай страхование! Об авторе
Знай.ру Контакты
 Главная  -
 Новости сайта  -
 Страхование это...  -
 Каско  -
 ОСАГО  -
 Зеленая карта  -
 Страхование ОПО  -
 Страх-е перевозчиков  -
 Страхование жилья  -
 Страхование жизни  -
 Управление риском  -
 Правовая база  -
 Библиотека  -
 Учебники  -
 Словарь  -
 Юмор  -
 Технологии продаж  -
 Вопросы-Ответы (FAQ)  -
 Автопутешествия  -


Горячие темы сайта:

КБМ - коэффициент Бонус-Малус по ОСАГО

Зеленая карта: стоимость и тарифы

Как правильно оформить Европротокол


Поиск на сайте:

> Учебники Страховое дело
..<- Страхование: Принципы и практика
..<- Медицинское страхование

 

&quot;Страховое дело&quot; Учебник по страхованию (полный текст)

30.03.16 Версия страницы для печати

В основе учебника "Страховое дело" лежит немецкий учебник, использующийся в системе профессионального обучения страховщиков в Германии. Учебник "Страховое дело" был издан в России в 2004 году в рамках Программы сотрудничества ЕС и России "Консультационные услуги в области страхования II".

Учебник распространялся Всероссийским Союзом Страховщиков среди страховых компаний - членов союза. В открытую продажу учебник не поступал.


На сайте "Знай страхование!" полный текст учебника "Страховое дело" публикуется с любезного разрешения Германского союза Страховщиков (GDV). Все авторские права принадлежат Германскому союзу Страховщиков (GDV). Любое размещение текста или части текста учебника на иных Интернет-ресурсах или распространение на иных носителях информации возможно только с разрешения Германского союза Страховщиков (GDV).


Библиографические ссылки:

  • Страховое дело: Учебник. В 2 т. (пер. с нем. О.И. Крюгер и Т.А. Федоровой). - т.1: Основы страхования / под ред. О.И. Крюгер. - М.: Экономистъ, 2004. - 447 с.
  • Страховое дело: Учебник. В 2 т. (пер. с нем. О.И. Крюгер и Т.А. Федоровой). - т.2: Виды страхования / под ред. Т.А. Федоровой. - М.: Экономистъ, 2004. - 606 с.


Аннотация

Учебник состоит из двух томов - "Основы страхования" и "Виды страхования".

В первом томе наряду с общетеоретическими вопросами (сущность, функции страхования, понятия страхового продукта, страхового покрытия и др.) рассмотрены организационная структура страхового предприятия, правовые основы договора страхования, техника страхования и страховая статистика Освещены вопросы сострахования и перестрахования. Несколько глав посвящены вопросам учета, отчетности и управления деятельностью страхового предприятия

Второй том посвящен анализу отдельных видов страхования. По каждому виду страхования изложены важнейшие методические и технические вопросы предоставления страховой защиты, такие как анализ рисков и объем страхового покрытия, виды и формы страхования, особенности заключения и ведения договоров, расчет страховых тарифов. Интерес представляют главы, посвященные новым для российского рынка видам страхования: страхования кредитов и юридических расходов.

Книга предназначена для специалистов, занимающихся страховым делом, предпринимателей, студентов, аспирантов и преподавателей экономических факультетов высших учебных заведений.



Том 1. ОСНОВЫ СТРАХОВАНИЯ

Предисловие

Глава 1. Экономическая теория

1.1. Взаимодействия и взаимозависимости в экономическом обороте.

1.1.1. Простой хозяйственный кругооборот.

1.1.2. Хозяйственный кругооборот с учетом процессов накопления и инвестирования.

1.1.3. Хозяйственный кругооборот с учетом внешнеэкономических связей.

1.1.4. Хозяйственный кругооборот с учетом роли государства.

1.2. Торговое право.

1.2.1. Статус коммерсанта и его атрибуты.

1.2.1.1. Коммерсанты в силу характера своей деятельности.

1.2.1.2. "Добровольные" коммерсанты.

1.2.1.3. Коммерсанты в силу правовой формы предприятия.

1.2.2. Фирменное наименование.

1.2.2.1. Виды фирменных наименований.

1.2.2.2. Принципы выбора фирменных наименований.

1.2.3. Торговый реестр.

1.2.3.1. Регистрация.

1.2.3.2. Значение регистрации в торговом реестре.

1.2.4. Единоличные предприятия и объединения предпринимателей.

1.2.4.1. Единоличные предприятия.

1.2.4.2. Причины создания объединений предпринимателей.

1.2.4.3. Краткий обзор объединений предпринимателей.

1.2.5. Организационно-правовые формы предприятий.

1.2.5.1. Открытое торговое товарищество.

1.2.5.2. Коммандитное товарищество.

1.2.5.3. Акционерное общество.

1.2.5.4. Общество с ограниченной ответственностью.

Глава 2. Основы страхового дела.

2.1. Риск-менеджмент.

2.1.1. Опасности.

2.1.2. Ущерб.

2.1.3. Анализ и управление рисками.

2.1.3.1. Анализ рисков.

2.1.3.2. Управление рисками.

2.2. Финансовая защита от рисков.

2.2.1. Государственные социальные программы.

2.2.2. Самообеспечение.

2.2.3. Страхование рисков.

2.2.3.1. Понятие страхования.

2.3. Индивидуальное и социальное страхование.

2.3.1. Индивидуальное страхование.

2.3.1.1. Виды страхования.

2.3.1.2. Класификация видов страхования.

2.3.1.3. Объединение нескольких видов страхования.

2.3.2. Социальное страхование.

2.3.2.1. Признаки социального страхования.

2.3.3. Отличительные особенности индивидуального и социального страхования.

2.4. Значение индивидуального страхования.

2.4.1. Значение индивидуального страхования на микроэкономическом уровне.

2.4.2. Значение индивидуального страхования на макроэкономическом уровне.

Глава 3. Организация страхового дела.

3.1. Организационно-правовые формы страховых компаний.

3.1.1. Страховые акционерные общества.

3.1.2. Общества взаимного страхования.

3.1.3. Государственные и муниципальные страховые организации.

3.2. Принцип разграничения видов страхования.

3.3. Процессы кооперации и концентрации в страховом деле.

3.3.1. Кооперация в страховании.

3.3.2. Концентрация в страховом деле и формы объединений предприятий.

3.3.2.1. Картель.

3.3.2.2. Консорциум.

3.3.2.3. Связанные общества.

3.3.2.4. Значение процессов концентрации в страховом деле.

3.4. Организационная структура страховой компании.

3.4.1. Структурная организация по страховым продуктам.

3.4.2. Структурная организация по функциональному принципу.

3.4.3. Структурная организация по группам клиентов.

3.4.4. Новые формы страховой деятельности.

3.4.4.1. Центры прибыли.

3.4.4.2. Телефонные центры.

3.4.4.3. Аутсорсинг.

3.5. Централизация и децентрализация в страховом деле.

3.6. Каналы продаж страховых продуктов.

3.6.1. Сотрудники внешней службы.

3.6.2. Страховые представители.

3.6.2.1. Виды страховых представителей.

3.6.2.2. Права и обязанности страхового представителя.

3.6.2.3. Взаимоотношения страхового представителя и страхователя.

3.6.3. Страховые брокеры.

3.6.4. Консультанты по страхованию.

3.6.5. Пирамидальная структура продаж страховых продуктов.

3.6.6. Другие каналы продаж.

3.6.7. Метод прямых продаж.

Глава 4. Правовые основы договора страхования.

4.1. Правовые источники.

4.1.1. Германское Гражданское уложение.

4.1.2. Германское Торговое уложение.

4.1.3. Закон о договоре страхования.

4.1.4. Закон о страховом надзоре.

4.1.5. Общие условия страхования.

4.2. Заключение договора страхования.

4.2.1. Субъекты страховых отношений.

4.2.1.1. Стороны договора.

4.2.1.2. Застрахованное лицо.

4.2.1.3. Выгодоприобретатель.

4.2.1.4. Плательщик страховых взносов.

4.2.2. Заявление о заключении договора страхования.

4.2.2.1. Содержание заявления.

4.2.2.2. Условия действительности страхового заявления.

4.2.2.3. Информация для потребителей.

4.2.2.4. Право отзыва заявления, отказа и оспаривания договора.

4.2.2.5. Правовые последствия страхового заявления.

4.2.3. Прием заявления.

4.2.3.1. Предварительное страховое покрытие.

4.2.3.2. Страховой полис.

4.3. Начало страхования.

4.3.1. Формальное начало.

4.3.2. Материальное начало.

4.3.3. Техническое начало.

4.4. Обязанность по уплате страховой премии.

4.4.1. Виды страховых премий.

4.4.2. Сроки платежа.

4.4.3. Платеж.

4.4.4. Просрочка платежа.

4.4.4.1. Неуплата первого страхового взноса.

4.4.4.2. Неуплата последующих страховых взносов.

4.5. Обязанности страхователя.

4.5.1. Понятие и виды.

4.5.2. Обязанность по предоставлению страховщику преддоговорной информации.

4.5.3. Обязанности после заключения договора страхования.

4.5.3.1. Общие положения.

4.5.3.2. Увеличение страхового риска.

4.5.4. Обязанности при наступлении страхового случая.

4.6. Обязанности страховщика.

4.6.1. Содержание обязанностей.

4.6.2. Страховые выплаты.

4.6.2.1. Ущерб.

4.6.2.2. Страховая стоимость.

4.6.2.3. Страховая сумма.

4.6.2.4. Исполнение обязательств по договору страхования.

4.7. Прекращение договора страхования.

4.7.1. Истечение срока действия договора.

4.7.2. Исчезновение страхового риска.

4.7.3. Расторжение договора страхования.

4.7.4. Смерть страхователя.

4.7.5. Прочие основания прекращения договора страхования.

4.8. Защита прав потребителя.

4.8.1. Общие положения.

4.8.2. Максимальное удовлетворение потребностей страхователей.

4.8.3. Предоставление информации и консультации.

4.8.4. Рекламации.

4.8.5. Организации и учреждения по защите прав потребителей.

4.8.5.1. Союзы потребителей и аналогичные учреждения.

4.8.5.2. Организации, определяющие рэнкинг и рейтинг.

4.8.5.3. Государственный надзор за страховой деятельностью.

4.8.6. Защита информационной собственности.

4.8.6.1. Понятие защиты информационной собственности.

4.8.6.2. Обращение с информационной собственностью.

4.8.7. Европейский внутренний рынок.

Глава 5. Техника страхования и страховая статистика.

5.1. Понятие риска в страховании.

5.2. Основы расчета страховой премии.

5.2.1. Структура страховой премии.

5.2.2. Расчет страховой премии в имущественном страховании (на примере страхования домашнего имущества).

5.2.3. Расчет страховой премии в страховании жизни.

5.2.3.1. Принципы расчета страховой премии.

5.2.3.2. База для расчета страховой премии.

5.2.4. Расчет страховой премии в медицинском страховании.

5.2.4.1. Структура страховой премии.

5.2.4.2. Новые тенденции в расчете страховых премий.

5.2.4.3. Корректировка страховых тарифов.

5.3. Участие страхователей в прибыли.

5.3.1. Причины возникновения прибыли в страховании.

5.3.2. Источники прибыли.

5.3.2.1. Прибыль от снижения страхового риска.

5.3.2.2. Прибыль от получения более высокого инвестиционного процента.

5.3.2.3. Прибыль от досрочного расторжения договора.

5.3.2.4. Прибыль от снижения затрат.

5.3.2.5. Прибыль от ликвидации скрытых резервов.

5.3.2.6. Техническая прибыль.

5.3.2.7. Прибыль от операций перестрахования.

5.4. Использование прибыли.

5.5. Значение различных вариантов использования прибыли на рынке страховых услуг.

Глава 6. Сострахование и перестрахование.

6.1. Значение сострахования и перестрахования.

6.1.1. Сострахование.

6.1.2. Перестрахование.

6.2. Формы перестрахования.

6.3. Виды перестрахования.

6.3.1. Пропорциональное перестрахование - перестрахование на базе страховой суммы.

6.3.2. Непропорциональное перестрахование (перестрахование на базе эксцедента убытка).

6.4. Прочие виды перестрахования.

Глава 7. Внутрифирменный учет.

7.1. Задачи внтурифирменного учета.

7.2. Организация внутрифирменного учета.

7.2.1. Бухгалтерский учет.

7.2.2. Статистический анализ.

7.2.3. Учет затрат и результатов.

7.2.4. Планирование, контроллинг и ревизия.

7.3. Основные понятия внутрифирменного учета.

Глава 8. Учет доходов и расходов.

8.1. Задачи учета расходов на ведение дела и основные понятия.

8.2. Постатейный учет затрат.

8.3. Учет затрат по местам их возникновения.

8.4. Учет затрат по объектам отнесения затрат.

8.5. Проблемы, возникающие в связи с учетом затрат.

8.6. Методы учета затрат.

8.7. Определение финансовых результатов с помощью показателя покрытия затрат.

8.7.1. Контроль за страховой деятельностью с помощью показателя ПЗ.

8.7.2. Преимущества использования показателя УПЗ во внутрифирменном учете.

Глава 9. Годовая бухгалтерская отчетность страховых компаний.

9.1. Отчетность.

9.1.1. Нормативная регламентация внешней бухгалтерской отчетности.

9.1.2. Бухгалтерский баланс страховой компании.

9.1.2.1. Принципы составления баланса.

9.1.2.2. Основные статьи активной части баланса.

9.1.2.3. Основные статьи пассивной части баланса.

9.1.3. Отчет о прибылях и убытках.

9.1.3.1. Отчет о прибылях и убытках по страховым операциям.

9.1.3.2. Отчет о прибылях и убытках по нестраховым операциям.

9.1.4. Приложение к балансу.

9.1.5. Отчет о состоянии дел.

9.2. Анализ документов годовой отчетности.

9.2.1. Цели анализа.

9.2.2. Виды анализа.

9.2.3. Объекты анализа.

9.2.4. Методы и результаты анализа.

9.2.4.1. Анализ финансового положения.

9.2.4.2. Анализ прибылей и убытков.

9.2.5. Анализ операций страхования.

9.2.5.1. Доходы от операций страхования.

9.2.5.2. Расходы по осуществлению операций страхования.

9.2.5.3. Страховые выплаты.

9.2.5.4. Результат по нестраховым операциям.

9.2.5.5. Анализ капиталовооруженности.

9.2.5.6. Анализ финансовой устойчивости страховщика.

Глава 10. Контроллинг.

10.1. Сущность контроллинга.

10.2. Стратегический и оперативный контроллинг.

10.3. Инструменты контроллинга.

10.3.1. Система показателей.

10.3.2. Сравнение фактических показателей с плановыми.

10.3.3. Финансовое планирование.

10.3.4. Сбор и предоставление информации.



Том 2. ВИДЫ СТРАХОВАНИЯ

Предисловие

Глава 1. Страхование домашнего имущества

1.1. Анализ и управление рисками.

1.1.1. Самостоятельное несение риска.

1.1.2. Предотвращение и уменьшение степени риска.

1.1.3. Передача риска в страхование.

1.2. Объем страхового покрытия.

1.2.1. Объекты страхования.

1.2.1.1. Домашнее имущество.

1.2.1.2. Прочие объекты страхования.

1.2.1.3. Собственность третьих лиц.

1.2.1.4. Нестрахуемое имущество.

1.2.2. Страхуемые затраты

1.2.2. Страхуемые затраты.

1.2.3. Страховые риски и ущербы.

1.2.3.1. Пожар.

1.2.3.2. Удар молнии.

1.2.3.3. Взрыв.

1.2.3.4. Падение летательного объекта.

1.2.3.5. Ущерб от перенапряжения в сети в результате удара молнии.

1.2.3.6. Кража со взломом и разбой.

1.2.3.7. Кража велосипеда.

1.2.3.8. Акты вандализма после взлома.

1.2.3.9. Повреждения водой.

1.2.3.10. Аквариумы в страховании домашнего имущества.

1.2.3.11. Ураган и град.

1.2.3.12. Расширение страхового покрытия от стихийных бедствий.

1.3. Территория страхования.

1.4. Перемена места жительства и изменение размера страхового взноса.

1.5. Страховое покрытие за пределами территории страхования.

1.6. Обязанности страхователя до наступления страхового случая.

1.7. Корректировка страховой суммы.

1.8. Страховой тариф и страховой взнос.

1.8.1. Расчет страхового взноса.

1.8.2. Надбавки и скидки.

1.8.2.1. Надбавки к страховому взносу.

1.8.2.2. Скидки со страховых взносов.

1.8.3. Доплата страховых взносов.

1.9. Страховое возмещение.

1.9.1. Страховая стоимость и страховое возмещение.

1.9.2. Расчет страхового возмещения затрат.

1.9.3. Максимальный размер страхового возмещения в страховании ценных вещей.

Глава 2. Страхование жилых зданий

2.1. Страховая защита жилых зданий.

2.2. Объем страхового покрытия.

2.2.1. Объекты страхования.

2.2.2. Страхуемые затраты.

2.2.3. Страхование дополнительных расходов.

2.2.4. Страхование арендных платежей и стоимости арендной платы.

2.2.5. Страховые риски и ущербы.

2.2.6. Нестрахуемые ущербы.

2.2.7. Оговорки о расширении страхового покрытия.

2.2.8. Страхование от огня зданий без внутренней отделки.

2.3. Страховая стоимость.

2.3.1. Скользящая восстановительная стоимость.

2.3.1.1. Экспертная оценка.

2.3.1.2. Перерасчет сметной стоимости с использованием индекса цен на строительные услуги.

2.3.1.3. Расчет страховой суммы в ценах 1914 г. по размерам жилой площади или по объему, подвергшемуся перестройке.

2.3.2. Восстановительная стоимость.

2.3.3. Фактическая стоимость.

2.3.4. Остаточная стоимость.

2.4. Расчет тарифов и взносов.

2.4.1. Факторы тарификации риска.

2.4.2. Расчет страховых взносов в страховании по скользящей восстановительной стоимости.

2.5. Расчет страхового возмещения в страховании по скользящей восстановительной стоимости.

2.5.1. Страховое возмещение в страховании зданий, затрат, арендных платежей и стоимости арендной платы.

2.5.2. Недострахование.

Глава 3. Страхование от огня.

3.1. Объем страхового покрытия.

3.1.1. Страховые риски и ущербы.

3.1.1.1. Характеристика рисков огневого страхования.

3.1.1.2. Расчет рисковой премии.

3.1.2. Страхование сопутствующих рисков и ущербов.

3.1.3. Объекты страхования.

3.1.4. Страхуемые затраты.

3.1.5. Территория страхования.

3.1.6. Страхование за пределами территории страхования.

3.1.7. Страховая стоимость.

3.1.8. Расчет страхового возмещения.

3.1.9. Соглашение об отказе от регрессных требований.

3.2. Формы страхования.

3.2.1. Страхование по полной стоимости.

3.2.2. Страхование по первому риску.

3.2.3. Страхование со страховой суммой, фиксируемой на определенный день.

3.3. Виды страхования.

3.3.1. Страхование от огня коммерческих предприятий.

3.3.1.1. Страхование зданий предприятий.

3.3.1.2. Страхование имущества предприятия, находящегося в здании.

3.3.2. Страхование от огня сельскохозяйственных предприятий.

3.3.3. Страхование от огня в промышленности.

Глава 4. Страхование от перерывов в производстве в результате пожара

4.1. Цель страхования от перерывов в производстве в результате пожара.

4.2. Страховая стоимость и страховая сумма.

4.3. Расчетный период.

4.4. Период ответственности как временное ограничение страховой защиты.

4.5. Пространственное ограничение страховой защиты.

4.6. Расчет страховой премии и возмещения по простому договору страхования от перерывов в производстве.

Глава 5. Страхование технических рисков

5. Страхование технических рисков.

5.1. Страхование машин.

5.1.1. Значение.

5.1.2. Объекты страхования.

5.1.3. Застрахованные ущербы.

5.1.4. Страховая сумма.

5.1.5. Примечания.

5.2. Страхование строительных и монтажных рисков.

5.2.1. Страхование строительных рисков.

5.2.1.1. Значение.

5.2.1.2. Объекты страхования.

5.2.1.3. Условия договора страхования строительных рисков.

5.2.2. Страхование монтажных рисков.

5.2.2.1. Значение.

5.2.2.2. Объекты страхования.

5.2.2.3. Страховое покрытие монтажных рисков.

5.2.2.4. Условия страхования монтажных рисков.

5.3. Электронное оборудование.

5.3.1. Значение.

5.3.2. Объекты страхования.

5.3.3. Застрахованные лица.

5.3.4. Страховое покрытие в страховании электронного оборудования.

5.3.4.1. Стандартный объем покрытия.

5.3.4.2. Исключения.

5.3.4.3. Дополнительные виды покрытия.

5.3.5. Условия страхования электронного оборудования.

5.3.6. Особые формы дополнительного страхования.

Глава 6. Транспортное страхование.

6.1. Роль транспортного страхования во внешней торговле.

6.1.1. Условия международной торговли.

6.1.2. Риски во внешней торговле.

6.1.3. Участники рынка транспортного страхования.

6.1.3.1. Обзор.

6.1.3.2. Страховые маклеры.

6.1.3.3. Аварийный комиссар.

6.2. Сущность и виды транспортного страхования.

6.2.1. Определение.

6.2.2. Страхование каско.

6.2.3. Ответственность участников перевозок и ее страхование.

6.2.4. Специальные виды транспортного страхования.

6.3. Страхование грузов.

6.3.1. Основные формы страхового покрытия.

6.3.2. Исключения из страхового покрытия.

6.3.3. Необязательные к возмещению ущербы.

6.3.4. Особые случаи ограничения покрытия.

6.4. Договор страхования грузоперевозок: общие положения.

6.4.1. Четыре принципа формирования договора страхования.

6.4.2. Страховые интересы.

6.4.3. Основные и дополнительные интересы в страховании грузов.

6.4.3.1. Основной принцип.

6.4.3.2. Виды грузов.

6.4.3.3. Дополнительные интересы.

6.4.4. Страхование затрат и расходов.

6.5. Стороны договора страхования и виды полисов.

6.5.1. Страхователь и застрахованное лицо.

6.5.2. Страхование собственного страхового интереса и интереса третьего лица.

6.5.3. Виды и функции страховых полисов.

6.6. Условия договора страхования грузоперевозок.

6.6.1. Особенности договора текущего страхования грузоперевозок.

6.6.2. Начало и окончание действия страховой защиты.

6.6.3. Заключительные положения по оформлению договора страхования грузов.

Глава 7. Страхование кредитов

7.1. Значение и задачи страхования кредитов.

7.1.1. Виды страхования кредитов.

7.1.2. Единая основа двух видов страхования делькредере.

7.1.3. Формы договоров в страховании делькредере.

7.1.4. Исполнение договора.

7.2. Предмет и объем страхования делькредере.

7.2.1. Страхуемые требования.

7.2.2. Страховой риск.

7.2.2.1. Платежеспособность.

7.2.2.2. Просрочка платежа.

7.2.3. Исключения из страхового покрытия.

7.2.4. Дополнительные требования и расходы на судебное преследование.

7.2.5. Возмещение дебиторской задолженности / Участие страхователя в ущербе.

7.3. Заключение и существо договора страхования кредитов.

7.3.1. Формы и составные части договора страхования.

7.3.1.1. Формы договора.

7.3.1.2. Составные части договора.

7.3.2. Предварительная декларация страхователя и расчет страховой премии.

7.3.3. Стоимость страхования делькредере.

7.4. Основное содержание договора страхования делькредере.

7.4.1. Оценка риска страховщиком.

7.4.1.1. Критерии оценки.

7.4.1.2. Источники информации.

7.4.2. Лимит кредитования.

7.4.2.1. Решение страховщика.

7.4.2.2. Начало действия страхового покрытия.

7.4.2.3. Объем страхового покрытия.

7.4.2.4. Срок погашения кредита.

7.4.2.5. Условия платежа.

7.4.2.6. Гарантии.

7.4.2.7. Участие страхователя в ущербе.

7.5. Мониторинг кредитных рисков.

7.6. Меры при снижении кредитоспособности должника.

7.7. Прекращение действия страховой защиты.

7.8. Страховой случай. Предупреждение и уменьшение размера ущерба.

7.9. Страховое возмещение.

7.10. Особенности страхования экспортных кредитов.

7.10.1. Государственное и коммерческое страхование экспортных кредитов.

7.10.2. Покрытие экономических рисков коммерческими страховыми организациями.

Глава 8. Страхование жизни

8.1. Возможные пути финансового обеспечения.

8.1.1. Финансовое обеспечение посредством накопления капитала без предоставления защиты на случай смерти.

8.1.2. Финансовое обеспечение с помощью страхования жизни.

8.2. Мотивы и группы клиентов.

8.2.1. Мотивы.

8.2.2. Группы клиентов.

8.3. Формы страхования жизни.

8.3.1. Накопительное страхование.

8.3.1.1. Накопительное страхование на случай смерти.

8.3.1.2. Накопительное страхование на случай смерти и дожития (смешанное страхование).

8.3.1.3. Накопительное страхование на случай смерти, дожития и неизлечимой болезни.

8.3.1.4. Накопительное страхование с фиксированным сроком выплаты (страхование до определенного срока).

8.3.2. Добровольное пенсионное страхование.

8.3.2.1. Страхование пенсии по старости.

8.3.2.2. Добровольное страхование профессиональной нетрудоспособности.

8.3.2.3. Страхование ренты по уходу.

8.3.3. Дополнительное страхование.

8.3.3.1. Дополнительное страхование риска смерти от несчастного случая.

8.3.3.2. Дополнительное страхование риска профессиональной нетрудоспособности.

8.3.4. Особые формы договоров страхования.

8.3.4.1. Динамическое страхование жизни.

8.3.4.2. Коллективное страхование жизни.

8.4. Заключение договора страхования.

8.4.1. Стороны договора.

8.4.1.1. Страхователь.

8.4.1.2. Застрахованное и совместно застрахованное лицо.

8.4.1.3. Выгодоприобретатель.

8.4.2. Заявление на страхование.

8.4.2.1. Содержание заявления.

8.4.3. Проверка и оценка риска.

8.4.4. Принятие решения по заявлению.

8.4.4.1. Отклонение заявления.

8.4.4.2. Принятие заявления.

8.4.5. Начало страхования.

8.5. Использование страховых взносов.

8.5.1. Капитал покрытия.

8.5.2. Резерв взносов по страхованию жизни и фонд покрытия.

8.6. Участие страхователей в прибыли.

8.6.1. Возникновение прибыли в страховании жизни.

8.6.1.1. Определение рисковой прибыли.

8.6.1.2. Определение прибыли от инвестиционного процента.

8.6.1.3. Определение экономии на издержках.

8.6.2. Распределение прибыли.

8.6.3. Использование прибыли.

8.7. Ведение договора страхования.

8.7.1. Права третьих лиц по договору страхования жизни.

8.7.1.1. Право на получение страховых выплат.

8.7.1.2. Уступка прав и передача в залог.

8.7.2. Трудности страхователя по уплате страховых взносов.

8.7.2.1. Краткосрочные финансовые затруднения.

8.7.2.2. Долгосрочные финансовые затруднения.

8.7.2.3. Неуплата страховых взносов.

8.7.3. Предоставление ссуды по договору страхования жизни.

8.7.4. Досрочное прекращение договора.

8.7.4.1. Расторжение договора.

8.8. Страховой случай.

8.8.1. Извещение страховщика и документы к предоставлению.

8.8.2. Проверка наступления ответственности страховщика.

8.8.2.1. Неисполнение преддоговорных информационных обязательств.

8.8.2.2. Самоубийство и смерть в результате военных действий.

8.8.2.3. Указание неверного возраста.

8.8.3. Страховая выплата.

8.8.4. Срок опротестования решения страховщика и срок исковой давности.

Глава 9. Медицинское страхование.

9.1. Возникновение и значение медицинского страхования.

9.1.1. Обязательное медицинское страхование.

9.1.1.1. Застрахованные лица.

9.1.1.2. Услуги, предоставляемые по ОМС.

9.1.2. Добровольное медицинское страхование: виды страхования, страховых услуг и тарифов.

9.1.2.1. Страхование затрат на лечение.

9.1.2.2. Страхование с выплатой ежедневных денежных пособий.

9.1.2.3. Смена тарифа.

9.1.2.4. Системы собственного участия страхователя в ДМС.

9.1.3. Коллективное страхование.

9.1.4. Страхование с перерывом в страховой защите.

9.1.5. Медицинское страхование выезжающих за рубеж.

9.1.5.1. Страховое покрытие.

9.1.5.2. Виды страховых полисов в медицинском страховании выезжающих за рубеж.

9.1.5.3. Урегулирование страхового случая.

9.1.6. Расчет страховых взносов и тарифов.

9.1.7. Условия выплаты страхового возмещения в ДМС.

9.2. Заключение и вступление в силу договора страхования.

9.2.1. Правовые основы договора страхования.

9.2.2. Описание риска при принятии заявления на страхование.

9.2.3. Оценка риска.

9.2.4. Ограничение риска.

9.3. Страховая защита и выжидательный период в ДМС.

9.3.1. Предмет, продолжительность и объем страховой защиты.

9.3.2. Выжидательный период.

9.3.3. Урегулирование страхового случая.

9.3.4. Расчет стоимости и выплата страхового возмещения.

9.3.5. Прекращение договора страхования.

9.4. Медицинское страхование и налоги.

9.4.1. Доля работодателя в страховых взносах.

9.4.2. Доля работника в страховых взносах.

9.4.3. Выплаты по медицинскому страхованию.

9.4.4. Собственное участие страхователя в затратах в случае болезни.

Глава 10. Страхование от несчастных случаев

10.1. Анализ и управление рисками.

10.2. Формы страхования от несчастных случаев.

10.3. Объем страхового покрытия.

10.3.1. Понятие несчастного случая.

10.3.2. Расширение понятия несчастного случая.

10.4. Исключения из страхового покрытия.

10.5. Виды страховых гарантий.

10.5.1. Инвалидность.

10.5.1.1. Компенсационные выплаты.

10.5.1.2. Ежедневное денежное пособие.

10.5.1.3. Ежедневное денежное пособие в период пребывания в больнице.

10.5.1.4. Денежное пособие в период выздоровления.

10.5.1.5. Страховая выплата на случай смерти.

10.5.1.6. Расходы на поисково-спасательные работы.

10.5.2. Адаптация договора страхования от несчастных случаев к меняющимся экономическим условиям.

10.6. Страховой тариф.

10.6.1. Группы риска.

10.6.2. Перемена рода трудовой деятельности.

10.6.3. Субъекты страхования от несчастных случаев.

10.6.4. Определение размера страховых сумм.

Глава 11. Страхование гражданской ответственности

11. Страхование гражданской ответственности.

11.1. Ответственность.

11.1.1. Основные положения.

11.1.2. Обязательства по возмещению вреда, определенные Германским Гражданским уложением.

11.1.2.1. Ответственность, возникающая в результате неправомерных действий.

11.1.2.2. Ответственность по договору.

11.1.3. Солидарная ответственность.

11.1.4. Объем возмещения вреда.

11.1.4.1. Виды вреда.

11.1.4.2. Основные правила возмещения вреда.

11.1.4.3. Претензии по личным ущербам.

11.1.4.4. Претензии по имущественным ущербам.

11.1.4.5. Претензии по чистым финансовым ущербам.

11.1.4.6. Ограничение или уменьшение обязанности по возмещению вреда.

11.1.5. Обзор других правовых оснований для возникновенш гражданской ответственности.

11.1.5.1. Гражданская ответственность на основании закона "О водном хозяйстве".

11.1.5.2. Гражданская ответственность на основании закона "О защите окружающей среды".

11.1.5.3. Гражданская ответственность на основании закона "Об ответственности за продукт".

11.1.6. Сроки исковой давности по претензиям.

11.2. Страхование ответственности.

11.2.1. Основные положения.

11.2.1.1. Целесообразность страхования ответственности.

11.2.1.2. Место страхования ответственности в системе страхования.

11.2.1.3. Правовые основы страхования ответственности.

11.2.2. Предпосылки для предоставления страховой защиты.

11.2.2.1. Действительность договора страхования.

11.2.2.2. Наступление страхового события.

11.2.2.3. Ущерб как следствие страхового события.

11.2.2.4. Выплата возмещения третьей стороне.

11.2.2.5. Выплата возмещения в силу норм частного права.

11.2.3. Страхуемый риск.

11.2.3.1. Увеличение риска.

11.2.3.2. Новые риски (превентивное страхование).

11.2.4. Объем страховой защиты.

11.2.4.1. Виды страховых услуг.

11.2.4.2. Ограничение ответственности страховщика.

11.2.5. Исключения из страхового покрытия.

11.2.5.1. Исключения по усмотрению сторон.

11.2.5.2. Безусловные исключения.

11.2.6. Страховой случай.

11.2.6.1. Обязанности сторон при наступлении страхового случая.

11.2.6.2. Урегулирование страхового случая.

11.2.7. Страховая премия в страховании ответственности.

11.2.8. Срок действия договора и его прекращение.

11.3. Страхование ответственности частных лиц.

11.3.1. Страхуемый риск.

11.3.2. Нестрахуемые риски.

11.3.3. Дополнения к Общим условиям страхования ответственности.

11.3.4. Совместно застрахованные лица.

11.3.5. Перевод договора на другое лицо в случае смерти страхователя.

Глава 12. Страхование средств автотранспорта.

12.1. Введение.

12.1.1. Страховая защита при въезде в страну.

12.2. Законодательная база и тарифы.

12.2.1. Предварительное страховое покрытие.

12.2.2. Прием заявления на страхование автогражданской ответственности / Обязанность заключения договора.

12.2.3. Исключения из обязанности заключения договора.

12.2.4. Прекращение договора страхования.

12.3. Правовые основы договора автомобильного страхования.

12.3.1. Тарифные группы.

12.3.2. Система скидок за безаварийность для различных транспортных средств.

12.4. Страхование гражданской ответственности владельцев автомобилей.

12.4.1. Основы отношений гражданской ответственности.

12.4.2. Основания для наступления ответственности вследствие виновного поведения причинителя вреда.

12.4.3. Основания для наступления ответственности в отсутствии виновного поведения причинителя вреда.

12.4.4. Освобождение от ответственности в отсутствии виновного поведения причинителя вреда.

12.4.5. Солидарная ответственность.

12.4.6. Распределение ответственности.

12.4.7. Случаи множественного наезда средств автотранспорта.

12.4.8. Объем страхового покрытия.

12.4.9. Отличие гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств от общегражданской ответственности.

12.5. Ограничения страхового покрытия.

12.6. Последствия ограничения страхового покрытия.

12.7. Страхование автомобилей каско.

12.7.1. Объем страхового покрытия в неполном каско-страховании.

12.7.2. Объем страхового покрытия в полном каско-страховании.

12.7.3. Возмещение ущерба в каско-страховании.

12.7.4. Ограничения страхового покрытия.

12.7.5. Правовые обязанности.

12.7.6. Регресс требований по отношению к водителю, управляющему автомобилем страхователя.

Глава 13. Страхование юридических расходов.

13.1. Анализ и управление рисками.

13.2. Предмет страхования юридических расходов.

13.2.1. Оплата услуг адвоката.

13.2.1.1. Адвокат по месту нахождения истца.

13.2.2. Судебные издержки.

13.2.2.1. Издержки гражданского процесса.

13.2.2.2. Издержки уголовного процесса.

13.2.3. Прочие расходы.

13.2.4. Сфера действия договора страхования.

13.2.5. Выжидательный период.

13.3. Виды страховых услуг.

13.3.1. Страхование юридических расходов в спорах, касающихся возмещения ущерба.

13.3.2. Страхование юридических расходов в трудовых спорах.

13.3.3. Страхование юридических расходов в спорах, касающихся недвижимости и земельных участков.

13.3.4. Страхование юридических расходов в сферах договорного и вещного права.

13.3.5. Страхование юридических расходов в налоговых спорах.

13.3.6. Страхование юридических расходов в судах по социальным вопросам.

13.3.7. Страхование юридических расходов при административных разбирательствах по случаям дорожно-транспортных происшествий.

13.3.8. Страхование юридических расходов в дисциплинарных процессах, в спорах по поводу профессиональной компетентности и судах чести.

13.3.9. Страхование юридических расходов при ведении уголовных дел.

13.3.10. Страхование юридических расходов в делах, связанных с административными правонарушениями.

13.3.11. Консультационная помощь по вопросам семейного права и наследования.

13.4. Исключения из страхового покрытия.

13.5. Виды договоров страхования.

13.5.1. Правовая защита в сфере дорожного движения.

13.5.1.1. Виды услуг, включаемые в страховое покрытие.

13.5.2. Правовая защита водителя.

13.5.3. Правовая защита наемных работников.

13.6. Страховой случай.




"Страховое дело", том 1 "Основы страхования"
"Страховое дело", том 2 "Виды страхования"
© Германский союз страховщиков (GDV) 2004







Поиск информации о страховании на сайте "Знай страхование!"


Поиск страховой информации



А.Б.Знаменский,
© Copyright' 2003-2014
   
Рейтинг@Mail.ru